中国农业银行关于印发《中国农业银行贷款法律审查规定(试行)》的通知
中国农业银行
中国农业银行关于印发《中国农业银行贷款法律审查规定(试行)》的通知
中国农业银行
各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：
现将《中国农业银行贷款法律审查规定(试行)》印发给你们，请结合当地实际，认真贯彻执行。
随着我国经济、金融法规的健全，在信贷管理中实施贷款法律审查制度，既是我们依法办贷、依法管贷、依法收贷的前提条件，也是提高信贷科学管理水平，防范和化解信贷风险的重要措施。对此，各级行务必予以高度重视，一方面对新办贷款实施法律审查，另一方面对现有贷款进行
对照检查，对借款合同及担保合同缺什么补什么，保证贷款的合规合法性。
执行中的情况和问题，请及时向总行资产保全部反映。
第一章 总则
第一条 为规范贷款发放和管理活动，依法保障中国农业银行信贷资产营运的安全，减少和避免贷款法律风险，全面提高信贷资产质量，特制定本规定。
第二条 贷款法律审查是指各级行的贷款法律审查员对本行拟签订的借款合同和担保合同的合法性、合规性进行的书面审查以及在借款合同和担保合同履行过程中对有关法律问题进行检查。它是中国农业银行贷款管理的一项基本制度。
凡是中国农业银行签订的借款合同及担保合同必须进行法律审查。
第三条 贷款法律审查的依据为国家有关法律法规和行政规章。地方性法规有特别规定的，从其规定。
第二章 法律审查的内容和要求
第四条 贷款法律审查的基本内容为：
(一)借款人主体资格的合法性认定；
(二)担保人主体资格的合法性认定；
(三)担保物的合法性认定；
(四)借款合同、担保合同内容的合法性认定；
(五)借款合同、担保合同手续、程序等形式要件的合法性认定；
(六)其他法律问题的合法性认定。
第五条 贷款法律审查应达到以下要求：
(一)借款合同的主体合格、内容合法、手续完备；
(二)担保合同的主体合格、内容合法、手续完备；
(三)涉外借款合同及其担保合同的主体合格、内容合法、手续完备。
第三章 对借款人的法律审查
第六条 审查借款人主体资格。
审查其资格和条件是否符合《贷款通则》第十七条规定要求。
审查借款人企业法人营业执照或营业执照正本，审查其营业执照是否已过有效期限；是否按工商管理规定办理了年检；是否是最新颁发的，是否发生内容、名称变更；是否已吊销、注销、声明作废等。
审查借款人法定代表人的真实性。要审查其身份证原件，核实该法定代表人与营业执照上所载明的法定代表人是否相符；该法定代表人证明书所规定的有效日期能否保证其签署的与本贷款有关的一切文件具有法律效力。
第七条 审查借款人注册资本是否足额到位及其真实性。
第八条 审查借款人资产、负债的真实性。
审查借款人资产的真实性，包括全部账面资产与实际资产是否一致；净资产情况；固定资产情况，对固定资产中房产、地产应核对产权证书；其他财产情况，并审查其有关原始凭证等。
审查借款人负债的真实性，是否存在故意压低负债或其他欺骗行为。
审查企业产权是否明晰。
第九条 审查借款人出资单位的情况。
要审查借款人由谁出资，所占份额为多少，资本金是否到位，权利义务是否明确，贷款偿还责任是由企业法人独立承担、合伙人连带承担、家庭承担还是个人承担。
第十条 审查借款人经营范围、方式是否与贷款用途相符。
第十一条 审查借款人主体的唯一性。
审查借款人是否有多块法人牌子及其拥有的实际财产情况。重点审查借款人各法人在工商登记的财产是否划分清楚；各法人之间的实际使用财产是否划分清楚。各法人之间使用的房屋、土地，要根据房屋所有权证、国有土地使用证中的产权所有人确定。
第十二条 审查法人及法定代表人委托授权的真实合法性。
主要审查：法人及法定代表人印章使用是否合法；经办人是否超越职权使用法人公章及法定代表人印章；法人及法定代表人授权委托是否真实，授权内容、期限、事项是否清楚，授权是否有法律依据；审查法定代表人、经办人身份证号码，核对法人及法定代表人盖章与预留印鉴是否相
符；审查有关合同、文件、授权书，是否有法定代表人、经办人签字，合伙组织是否有各合伙人签字盖章，并审查其身份证。个人借款的是否有个人签字盖章并审查其身份证。
第十三条 承包、租赁等经营形式企业的审查。
审查借款人章程、合伙协议、承包协议、租赁协议等，了解其经营管理方式；并依据借款人组织形式、合伙协议、承包租赁经营合同等审查贷款偿还责任是独立承担、合伙人连带承担、家庭承担还是个人承担。特别应当审查发包方与承包方、出租方与租赁方对贷款债务是否承担连带责
任。
第十四条 审查借款人资产是否已被第三人抵押，是否已经对外担保。
主要审查借款人资产是否已被其他金融机构(或其他债权人)抵押。如已设定抵押，留给我方抵押的资产是否足以保障贷款安全。借款人是否对外担保，对外担保是否影响我方贷款安全。
第四章 抵押担保的法律审查
第十五条 审查抵押人主体资格。
依照本规定“借款人主体”内容进行审查。
第十六条 审查抵押物是否符合法律规定。
审查抵押物是否符合《中华人民共和国担保法》第三十四条、第三十六条和第三十七条的规定。
第十七条 审查抵押物所有权是否明确。
主要审查抵押物的所有权(土地使用权)证书是否真实有效，抵押物是否属于该抵押人所有。
第十八条 审查抵押物的所有人是否以书面形式同意抵押。
(一)抵押物如属第三人所有，是否取得第三人同意将其财产进行抵押的书面意见。
(二)抵押物如属共有，是否取得其他共有人同意将共有财产进行抵押的书面意见。
(三)股份有限公司、有限责任公司办理抵押贷款，是否有董事会同意抵押的决议。
(四)全民所有制企业对关键设备、成套设备或重要建筑物需要办理抵押时，是否有主管部门书面同意的意见。
第十九条 以房产、土地使用权设定抵押时，要依据房地产有关法律、法规规定进行审查。
第二十条 以其他资产抵押时，要依据《中华人民共和国担保法》第三十四条第(二)、(四)、(五)款、《企业动产抵押办法》等有关法律、法规的规定进行审查。
第二十一条 审查是否避免了企业全部资产抵押。审查时，应在抵押清单中对未抵押财产进行记录，并有抵押人盖章。
第二十二条 审查抵押权的存续期间是否长于借款期限。审查各类抵押物的使用期限、使用寿命等是否长于借款期限。
第二十三条 根据《中华人民共和国担保法》第三十五条和第四十八条规定审查抵押人是否对抵押物重复抵押；是否将该抵押物出租。
第二十四条 审查逐笔抵押担保借款合同与借据中借款时间、抵押合同时间、抵押登记时间是否一致；对最高额抵押担保合同，抵押时间期限是否为第一笔贷款发放日至最后一笔贷款发放日止。
第二十五条 根据《中华人民共和国担保法》第四十一条、第四十二条、第四十三条、第四十四条的规定审查其是否办理了抵押物登记，登记部门及登记顺序是否正确。
第二十六条 根据《中华人民共和国破产法》第三十五条规定审查抵押人是否有可能在六个月内申请破产。
第二十七条 审查抵押后是否还要再实行保证担保。
审查借款人资产抵押后，如抵押财产不足贷款额，或虽能抵偿贷款额，但仍不足以消除贷款风险的，则要再实施保证担保。
第二十八条 审查抵押人公章、法定代表人签章。审查抵押人公章及法定代表人签章的真实性；抵押人法定代表人身份证明书及法定代表人签字的真实性；抵押人产权所有人签字盖章的真实性；抵押人授权委托书、抵押人授权代理人印章或签字确认证明书是否真实有效。
第二十九条 审查抵押担保合同及其他文件包括借款申请书、借款合同、贷款凭证等是否齐全，内容是否准确、一致。
第五章 保证担保的法律审查
第三十条 依据《中华人民共和国担保法》第七条至第十条规定审查保证人是否符合法律规定。
第三十一条 审查保证人注册资本金的真实性。
第三十二条 依照本规定第八条内容审查保证人总资产、负债的真实情况。
第三十三条 依照本规定第九条内容审查保证人的出资人情况。
第三十四条 依照本规定第十一条内容审查保证人是否拥有多块法人牌子，保证责任是否明确。
第三十五条 审查保证人公章、法定代表人签章、法人代表身份证明及授权委托书是否真实、有效。
第三十六条 审查保证担保合同是否已经明确为连带责任；两个以上保证人的，是否明确其相互承担连带责任。
第三十七条 审查保证担保合同中的保证期限是否正确。最高额保证担保贷款的保证期限，是否是从第一笔贷款发放日至最后一笔贷款到期日再延长两年；逐笔保证担保贷款的保证期限，是否是从贷款发放日至贷款到期日再延长两年。
第三十八条 审查保证人资产是否被第三人抵押，是否已对外担保而影响担保能力。
第三十九条 根据《中华人民共和国担保法》第十条、第二十九条规定审查保证人是否是企业法人分支机构，其担保手续是否符合法律规定。
第四十条 审查保证担保合同及有关文件是否齐全，内容是否准确一致。
第六章 质押担保的法律审查
第四十一条 审查出质人主体是否符合法律规定。
依照本规定第八条内容对出质人进行审查，如出质人是自然人的，则要审查其是否属无民事行为能力人或限制民事行为能力人。
第四十二条 根据《中华人民共和国担保法》第七十五条、第九十二条，《个人定期储蓄存单小额抵押贷款办法》第四条、第五条和《中国人民银行外汇抵押人民币贷款暂行办法》第四条规定，审查质物是否属于动产或可质押权利范围，是否符合法律规定。
第四十三条 审查动产质押移交银行后是否有条件保管，保管是否有风险。
第四十四条 审查质物的所有权是否明确，是否被重复质押(或抵押)。
要审查：质物是否属出质人所有；质物产权证书、权利证书及其他产权证明是否真实有效；权利质押是否在权利凭证签发单位取得证明，是否挂失，是否已被重复质押(或抵押)。
第四十五条 审查质物价值是否足以归还贷款本息。特别要注意审查质物在处理过程中，扣除有关费用，是否足以归还贷款本息。
第四十六条 根据《中华人民共和国担保法》第七十七条至第八十条规定审查质物在贷款到期前处理是否有争议。
第四十七条 审查质物的所有人是否书面同意质押。
质物如属于第三人所有，是否有第三人同意将其动产或权利凭证进行质押的书面意见；质物如属共有，是否有其他共有人同意质押的书面意见。
以有限责任公司的股份出质的，是否有全体股东过半数同意并具有书面证明。
第四十八条 审查应登记的权利质押是否履行出质登记。
根据《中华人民共和国担保法》第七十八条、第七十九条规定，以股票、股份质押的，应审查是否向证券登记机构办理出质登记，质押合同是否自登记之日起生效。以商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，应审查是否向其管理部门办理出质登记，质押合同是否自登记之日起
生效。
第四十九条 审查出质人公章、法定代表人签章、法人代表身份证明及授权委托书是否真实有效。
第五十条 审查质押合同附件是否齐全，内容是否准确一致，合同中移交质物的时间是否已填明。
第五十一条 审查质押合同生效时间。
以动产出质的，质押合同是否自质物移交于质权人占有时生效。
以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质押合同是否自权利凭证交付之日起生效。
以依法可以转让的股票出质的，质押合同是否自登记之日起生效。
以有限责任公司的股份出质的，质押合同是否自股份出质记载于股东名册之日起生效。
以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，质押合同是否自登记之日起生效。
第七章 审查程序
第五十二条 贷款法律审查的程序：
(一)先由信贷员对借款合同、担保合同及相关材料进行调查、核实，填写保证担保贷款法律审查表、抵押担保贷款法律审查表、质押担保贷款法律审查表(以下称法律审查表)后，提交法律审查员进行法律审查。
(二)贷款法律审查员根据法律审查表，对草签的借款合同及其担保合同及相关材料进行审查后，出具法律审查意见，连同借款合同、担保合同及相关材料一并退信贷员。
法律审查员可以向借款人调阅有关资料，予以摘录并审查确认，必要时可向有关单位调查核实与本项贷款相关事项。
第五十三条 报上级行审批的贷款，先由贷款申请行的信贷员填写法律审查表，由本行法律审查员进行审查后，再将有关材料提交审批行法律审查员进行复核审查。
第五十四条 最高额抵押、保证担保贷款的法律审查一年不得少于一次，并须做好跟踪法律审查。
第五十五条 贷款法律审查员对借款合同、担保合同及相关材料的法律审查，区别不同情况进行：
(一)借款人、担保人主体合格，借款合同、担保合同内容合法、手续完备的，提出同意贷款的意见。
(二)借款人主体不符合法律规定和有关要求的，提出不能贷款的意见。
(三)担保人、担保物不符合法律规定和有关要求的，提出更换的意见。不能更换的，提出不能贷款的意见。
(四)借款合同、担保合同内容存在违法违规因素的，提出纠正的意见。不能纠正的，提出不能贷款的意见。
(五)借款合同、担保合同形式要件不全、手续欠缺的，提出补充的意见。不能补充的，提出不能贷款的意见。
第五十六条 信贷员收到贷款法律审查员退回的借款合同、担保合同以及法律审查意见后，区别不同情况处理：
(一)贷款法律审查员审查同意贷款的，信贷员可将有关材料报贷款审查委员会或贷款审查小组审批；
(二)贷款法律审查员提出更换、纠正或补充意见的，信贷员应即进行更换、纠正或补充，并将更换、纠正或补充后的材料送法律审查员重新审查；
(三)贷款法律审查员提出不能贷款的，即不能发放该笔贷款。如信贷员有不同意见，应报贷款审查委员会或贷款审查小组讨论决定。
第五十七条 贷款法律审查档案必须一户一档并入贷款企业档案管理。每笔贷款应填制一式两份贷款法律审查表，法律审查员留存一份。
第五十八条 贷款经本行贷款审批委员会或贷款审批小组审批后，信贷员应与借款人、担保人签订借款合同、担保合同，妥善办理有关法律手续。抵押、质押依法需进行登记的，必须完整地办理有关登记手续。
第五十九条 贷款法律审查员应定期或不定期地对本行签订的借款合同和担保合同进行法律要素检查。对检查中发现的问题，可以法律意见书的形式提出补救措施和整改意见。
第六十条 对贷款法律审查员提出的措施和意见，信贷员应当认真执行。因无正当理由不采纳法律意见出现问题的，有关领导和相关责任人应承担相应责任。
第八章 机构及人员
第六十一条 省级分行和地市分行的贷款法律审查工作，由本行的信贷(资产保全)、法律部门负责。未设立法律部门的，由信贷(资产保全)部门负责。
县级支行的贷款法律审查工作，有法律部门的，由法律、信贷(资产保全)部门负责；无法律部门的，由信贷(资产保全)部门选择一两名信贷员任法律审查员。从信贷部门选择法律审查员的，法律审查员落实在贷款审查岗。
第六十二条 贷款法律审查员应具有一定学历，熟悉信贷业务和有关信贷的法律知识，并有较强工作责任心。
第六十三条 专职法律审查员由各部门法律干部担任。兼职法律审查员经培训考试合格后上岗。上级行信贷(资产保全)、法律部门负责下级行贷款法律审查工作的监督、指导和岗位培训。
第九章 贷款法律审查员职责
第六十四条 贷款法律审查员由各行行长(或总经理)授权享有贷款审查权、检查权和对违规行为提出处理的建议权。
第六十五条 贷款法律审查员的职责是：
(一)有权要求信贷员提供法律审查所需的证件、资料；信贷员对其所提供的贷款资料的真实性负责；
(二)法律审查员对借款合同及担保合同的合法性、合规性负责；
(三)定期或不定期对已办理法律审查的贷款进行检查或复核审查，确保法律审查质量；
(四)检查借款合同或担保合同的执行情况，并对合同执行过程中主体、内容等发生变更的情况，提出相应对策；
(五)宣传、讲解有关法律、法规知识。
第六十六条 贷款法律审查机构和人员在贷款法律审查、检查和处理过程中，因玩忽职守造成贷款损失的，有关领导和责任人应承担相应的责任。
第十章 附则
第六十七条 各行可根据实际情况，制定贷款法律审查实施细则，报总行备案。
第六十八条 对票据承兑、贴现和信用证开证的法律审查，参照本规定。
第六十九条 本规定由中国农业银行总行负责制定、解释和修改。
第七十条 本规定自颁布之日起试行。
附表：一抵押担保贷款法律审查表（示范样本）
合同号：（ ）单位：万元
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜借款人名称 ｜ ｜贷款金额｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－｜
｜抵押人名称 ｜ ｜抵押形式｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 1．主｜（1）营业执照号码： （3）法律组织形式： ｜
｜ ｜体 ｜（2）年检日期： （4）法定代表人及身份证号： ｜
｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 2．注｜（1）注册金额： （3）到位数额： ｜
｜ ｜册资本 ｜（2）注册资金主要组成： ｜
｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 3．总｜（1）有房产、土地产权证书资产额： ｜
｜ ｜资产及 ｜（2）无产权证书的房地产资产额： ｜
｜ ｜负债组 ｜（3）机器、设备动产资产额： ｜
｜ ｜成 ｜（4）流动资产及其他资产额： ｜
｜ ｜ ｜（5）其他银行贷款： ｜
｜ ｜ ｜（6）其他负债： ｜
｜借｜ ｜（7）本行已有贷款及不良贷款： ｜
｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 4．投｜（1）投资人一： ｜
｜款｜资人及 ｜（2）投资人二： ｜
｜ ｜投资数 ｜（3）投资人三： ｜
｜ ｜额 ｜（4）其他投资人： ｜
｜人｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 5．经营方式、范围与 ｜（1）经营方式及范围： ｜
｜ ｜贷款用途是否相符 ｜（2）贷款用途： ｜
｜部｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 6．有否一套班子多块 ｜（1）法人牌子有几个： ｜
｜ ｜法人牌子 ｜（2）最具实力法人名称： ｜
｜分｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 7．是否发生重大经济纠纷而影响 ｜ ｜
｜ ｜贷款安全 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 8．借款人公章、法定代表人签章、｜ ｜
｜ ｜法人代表身份证明及授权委托书是否 ｜ ｜
｜ ｜真实有效 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 9．有无承包、租赁等经营合同法 ｜ ｜
｜ ｜律问题 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 10．资产是否被第三人抵押，是否｜ ｜
｜ ｜对外担保 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 11．其他法律问题 ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
续表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ ｜ 12．｜（1）营业执照号码： （3）法律组织形式： ｜
｜ ｜主体 ｜（2）年检日期： （4）法定代表人及身份证号：｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 13．是否有抵押物产权所有人书面同意抵押意见书 ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜房产：（1）号码： （3）地段： ｜
｜ ｜ 14．｜ （2）面积： （4）估价： ｜
｜ ｜房产地 ｜地产：（1）号码： （3）地段： ｜
｜ ｜产抵押 ｜ （2）面积： （4）估价： ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 15．其他｜（1）名称： （3）估价： ｜
｜ ｜资产抵押 ｜（2）数量： ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 16．是否避免了全部资产抵押 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 17．抵押物是否属法律禁止抵押 ｜ ｜
｜ ｜财产 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜抵｜ 18．抵押物所有权是否明确 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 19．借款期限是否在抵押合同期 ｜ ｜
｜押｜限之内 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 20．抵押｜（1）登记部门： ｜
｜人｜物登记 ｜（2）登记顺序： （3）产权证书保管人： ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 21．抵押人是否可能在六个月内 ｜ ｜
｜部｜申请破产 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 22．抵押后是否应再实行保证担 ｜ ｜
｜分｜保 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 23．抵押人公章、法定代表人签 ｜ ｜
｜ ｜章、法人代表身份证明及授权委托 ｜ ｜
｜ ｜书是否真实有效 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 24．抵押合同附件是否齐全，内 ｜ ｜
｜ ｜ ｜ 应有 份，已有 份 ｜
｜ ｜容是否正确一致 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 25．抵押人是否对该抵押物进行 ｜ ｜
｜ ｜重复抵押 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 26．抵押人是否已将该抵押物出租｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 27．是否应对抵押物进行保险 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 28．其他法律问题 ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
续表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ ｜信贷自查意见： ｜
｜审｜ ｜
｜ ｜ ｜
｜ ｜ 签字： ｜
｜查｜ 年 月 日 ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜法律审查意见： ｜
｜意｜ ｜
｜ ｜ ｜
｜ ｜ 签字： ｜
｜见｜ 年 月 日 ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
注：1．自查及审查内容：从借款、抵押人主体、抵押能力、重大法律风
险、抵押合法性和真实性等方面评价，并提出是否发放贷款主要
理由。
2．抵押形式指是最高额抵押还是逐笔抵押。
丽水市测绘管理办法
浙江省丽水市人民政府
丽水市测绘管理办法
丽政令（2009）61号
《丽水市测绘管理办法》已经市人民政府第49次常务会议审议通过，现予公布，自2009年5月1日起施行。
市 长：卢子跃
二○○九年三月二十七日
丽水市测绘管理办法
第一章 总 则
第一条 为了加强测绘管理，促进测绘事业发展，保障测绘事业为经济建设和社会发展服务，根据《中华人民共和国测绘法》、《浙江省测绘管理条例》等法律、法规，结合本市实际，制定本办法。
第二条 在本市行政区域内从事测绘及其相关活动适用本办法。
第三条 丽水市建设行政主管部门是本市测绘活动的行政主管部门（以下称市测绘行政主管部门），负责本市测绘工作的统一监督管理。
县级建设行政主管部门（以下称县级测绘行政主管部门）具体负责本行政区域内测绘工作的统一监督管理，其业务受市测绘行政主管部门的指导。
市、县（市、区）有关部门按照本级人民政府规定的职责分工，负责本部门有关的测绘管理工作，并接受同级测绘行政主管部门的业务指导。
乡（镇）人民政府、街道办事处应当协助测绘行政主管部门，做好测绘管理工作。
第四条 测绘行政主管部门依法履行辖区内下列职责：
（一）宣传和贯彻执行测绘法律、法规，依法查处测绘违法行为；
（二）管理测绘基准、标准并监督执行；
（三）管理和组织实施基础测绘，负责基础地理信息系统的建设和管理；
（四）组织管理地籍测绘，监督管理行政区域界线测绘、房产测绘及其他测绘；
（五）管理和监督测绘资质和测绘市场；
（六）管理地图编制、地图审核、地图产品和地图市场；
（七）管理测绘成果，向社会提供基础测绘成果和测绘公共服务；
（八）管理和维护测量标志；
（九）法律、法规和本级人民政府规定的其他职责。
第五条 在本市行政区域内从事测绘活动，应当采用国家坐标系统、使用1985国家高程基准和本市独立平面坐标系统，执行国家和省规定的测绘技术规范和标准。
第二章 基础测绘与其他测绘
第六条 基础测绘是公益性事业，实行统筹规划、分级管理、定期更新、保障需求、促进应用的原则。
第七条 测绘行政主管部门负责组织实施本行政区域内下列基础测绘项目：
（一）建立和复测基础平面控制网、高程控制网和空间定位网；
（二）测制和更新1∶500、1∶1000、1∶2000国家基本比例尺地图、影像图及其数字化产品；
（三）建立和维护更新基础地理信息系统；
（四）建设和维护基础测绘设施；
（五）普查、整测城市地下管线，建立和维护更新城市地下管线信息系统；
（六）编制综合地图集、普通地图集以及按照国务院测绘行政主管部门和省人民政府规定应当组织实施的其他基础测绘项目。
第八条 测绘行政主管部门应当根据上一级人民政府的基础测绘规划及本级行政区域的经济社会发展实际，会同同级发展和改革主管部门组织编制本行政区域的基础测绘规划，报本级人民政府批准，并报上一级测绘行政主管部门备案后组织实施。
第九条 基础测绘纳入市、县（市、区）国民经济和社会发展年度计划。
市、县（市、区）发展和改革主管部门应当会同同级测绘行政主管部门根据本行政区域的基础测绘规划和当年经济社会发展实际，编制基础测绘年度计划，并分别报上一级主管部门备案。
市、县（市、区）财政部门应根据基础测绘年度计划安排的项目和国家规定的测绘成本定额，核拨基础测绘经费。
第十条 基础测绘成果按下列规定更新。
（一）基础地理信息系统和城市地下管线信息系统的数据库应当及时更新数据及资料；
（二）平面控制网、高程控制网和空间定位网十年内复测一次；
（三）1∶500、1∶1000、1∶2000国家基本比例尺地图、影像图及其数字化产品每二年更新一次。
经济社会发展及城市规划急需的基础测绘成果应当及时更新。
第十一条 测绘行政主管部门应当会同同级国土资源和房产行政主管部门编制本行政区域的地籍和房产测绘规划，并与基础测绘规划相衔接测绘。
测绘行政主管部门应当按照规划，负责组织实施地籍和房产测绘规划中的基础地形图测绘；国土资源和房产行政主管部门负责组织实施其中的地籍和房产专业部分测绘，所需的基础地形图由测绘行政主管部门负责提供。
向单位或个人颁发的土地权属证书、房屋所有权证书，应当附有具备相应测绘资质单位测制的权属界址图和房产平面图。
第十二条 测绘行政主管部门应当建立基础地理信息系统，及时更新基础地理信息数据库，并建立基础地理信息数据的交换机构，健全交换机制，收集、提供、整合、管理本行政区域的地理信息数据，促进地理信息资源共享。
第十三条 市、县（市、区）有关部门根据各自职能建立或者使用地理信息数据的专业信息系统，采用符合国家标准的基础地理信息数据，并符合下列要求：
（一）采用本办法规定的坐标系统；
（二）采用的基础地理信息数据满足系统功能；
（三）涉密测绘成果的存储、使用等能满足保密管理的规定；
（四）专业地理信息系统中的公共数据应和测绘行政主管部门的基础地理信息系统共享。
基础地理信息数据由同级测绘行政主管部门负责提供和更新。
第十四条 城市建设用地和建设工程的拨地定桩、定位放线、变形观测及工程、地下管线竣工测量，应当由具备相应测绘资质的单位实施。
建设工程竣工后，建设单位应当在30日内进行竣工测绘（地下线管线工程应当在覆土前进行测绘），90日内向项目所在地测绘行政主管部门备案竣工测绘资料。
第三章 测绘资质与测绘市场管理
第十五条 在本市从事测绘活动的单位应当依法取得相应等级的测绘资质证书，并按照测绘资质证书规定的业务范围和作业限额从事测绘活动。
非本市测绘单位需在本市行政区域内从事测绘业务的，应当持有效的《测绘资质证书》等材料，向市测绘行政主管部门办理备案手续。
第十六条 市测绘行政主管部门受理本市行政区域内乙、丙、丁级测绘资质的申请。申报单位应当将所有材料录入《浙江省测绘资质网上受理办公系统》，同时将申报材料原件交由市测绘行政主管部门核验后报省测绘管理部门审批。测绘资质证书注册按国家和省有关规定办理。
从事经营性测绘业务的企业，在向工商行政管理机关申请营业执照前，应当先取得省测绘局出具的《企业测绘资质预核准通知书》。
第十七条 申请乙、丙、丁级测绘资质的单位，应当将所有材料录入《浙江省测绘资质网上受理办公系统》，并将下列材料原件交由市测绘行政主管部门核验：
（一）企业法人营业执照、验资报告或者事业单位法人登记证书；
（二）法定代表人和技术负责人简历及任命或聘任文件；
（三）符合规定数量的专业技术人员的任职资格证书、任用或聘用文件、劳动合同、毕业证书、身份证、非当地户籍提供暂住证以及医疗保险、养老保险等证明材料。聘用前属于失业、退伍、转业、提前退休、解除劳动合同、离职、辞职、停薪留职等情况的技术人员，需提供相关证明材料和当地人才市场出具的个人档案代理证明材料；
（四）当年单位在职专业技术人员名册；
（五）符合规定数量的仪器设备的数量、品种、规格清单，购置仪器设备的票据（包括内业、外业仪器设备和测绘软件），测绘仪器的《计量检定证书》；
（六）测绘技术、质量保证体系、测绘成果及资料档案管理制度的证明文件；
（七）办公用房的有关证明材料；
（八）可以反映本单位技术水平的测绘成果证明材料；
（九）其他需要提供的材料。
第十八条 具有法人资格的测绘资质单位在本市行政区域内设立分支机构的，应当向分支机构所在地的测绘行政主管部门备案，并不得以分支机构名义从事测绘业务。
第十九条 测绘单位名称、住所地、法定代表人等事项变更或者终止测绘业务的，应当及时办理变更或者注销手续。
测绘单位合并或者分立的，应当重新申请测绘资质。
第二十条 测绘及其相关专业技术人员只能受聘于一个测绘单位从事测绘业务。测绘单位聘用测绘及其相关专业技术人员必须依法签订聘用合同。
从事测绘作业人员，应当具有合法有效的测绘作业证件，但属临时聘用从事非技术性劳务的人员除外。
任何单位或个人不得妨碍和阻挠测绘人员依法从事测绘活动。
第二十一条 市测绘行政主管部门负责本行政区域内具有丙级、丁级测绘资质单位测绘作业证的受理、审核、发放、注册核准及监督管理工作。
第二十二条 在本市行政区域内从事委托、承接测绘及相关业务等市场活动的，应当遵循公开、公正、平等竞争的原则。禁止任何单位和个人分割、封锁、垄断测绘市场。
测绘资质单位不得接受挂靠。
测绘人员不得以个人名义从事测绘活动。
第二十三条 本市行政区域内，全部或者部分使用国有资金，工程预算在50万元人民币（含）以上的测绘项目，必须进行招标。
投资人认为需要招标的其他测绘项目也可以进行招标。
测绘项目依法应当实行政府采购的，按照政府采购的法律、法规及相关规定执行。
涉及国家安全和秘密而不适宜招标的测绘项目，由省测绘管理部门确认。
第二十四条 测绘行政主管部门和有关招投标主管机构应当强化对测绘招投标活动的监督。
第二十五条 基础测绘项目在实施前，应当编制技术设计书（方案）。测绘行政主管部门应当对基础测绘项目的技术设计书（方案）进行审查；属于重要测绘项目的，还应当组织有关部门或专家进行论证。技术设计书（方案）采用的技术或设备尚无国家规定标准的，测绘项目单位应当提出可行性研究报告。
第二十六条 测绘项目实施前，测绘单位应当持下列材料向测绘行政主管部门备案：
（一）测绘项目备案表；
（二）盖有本单位公章的测绘资质副本复印件；
（三）测绘项目委托合同；
（四）测绘项目人员的名册和测绘作业证件号码；
（五）测绘项目技术方案。
其中金额在100万元以上的测绘项目，以及建立地理信息系统等重要测绘项目，还应当提供由测绘行政主管部门组织的技术方案会审纪要。
市测绘行政主管部门负责市重点工程测绘项目、市本级及跨县（市、区）测绘项目的备案。县级测绘行政主管部门负责本行政区域内的测绘项目备案。
第二十七条 测绘项目单位应当将测绘项目委托给具有相应测绘资质单位进行测绘。 测绘单位应当在测绘资质证书规定的业务范围和作业限额内承接测绘业务，并与委托方采用书面形式订立合同（使用国家规定的测绘合同文本）。经测绘项目委托单位同意，可以将测绘项目的非主体、非关键性工程分包给其他单位，但分包量不得超过测绘项目总工程量的25%；接受分包的单位应当具备相应的测绘资质，并不得再分包。
第二十八条 测绘行政主管部门应当加强测绘行业信用建设，对在本行政区域内从事测绘业务单位的资质、业绩、测绘成果质量等情况向社会公布；对从事测绘市场活动的单位和个人违反有关法律、法规和规章的不良行为进行记录和公示。
第四章 测绘成果和测量标志
第二十九条 基础测绘成果由测绘行政主管部门统一管理、提供；非基础测绘成果由测绘项目单位负责管理，并接受测绘行政主管部门的监督。
第三十条 测绘项目出资人或者承担测绘项目的单位，应当在测绘项目检验合格后3个月内，向测绘行政主管部门汇交基础测绘成果副本或专业测绘成果目录。
测绘成果的副本和目录实行无偿汇交。
第三十一条 测绘成果管理单位应当采取措施保障测绘成果的完整和安全，并按照国家、省有关规定向社会公开和提供利用。
测绘成果属于国家秘密的，适用国家保密法律、行政法规的规定；需要对外提供的，按照国家、省有关规定的审批程序执行。
第三十二条 测绘成果所有权受法律保护。任何单位和个人未经提供测绘成果的部门或者测绘成果所有权人同意，不得擅自复制、编辑、转让、转借或者以其他方式向第三方提供测绘成果。法律、法规另有规定的，从其规定。
受委托完成的测绘成果，未经委托方同意，受委托单位不得留存、复制、编辑、转让、出版。
第三十三条 基础测绘成果实行使用许可制度。申请使用市、县（市、区）基础测绘成果的，申请人应当持单位介绍信或者有效身份证件和需要使用基础测绘成果的有关证明材料，向管理相应基础测绘成果的测绘行政主管部门提出申请。省外申请人还应当提交所在省测绘行政主管部门开具的测绘成果专用函。
受理申请的测绘行政主管部门应当自接到申请材料之日起七日内作出决定。准予使用的，由基础测绘成果保管单位与申请人签订使用协议后提供；不准予使用的，应当以书面形式告知申请人，并说明理由。
第三十四条 测绘行政主管部门应当建立测绘成果质量监督检查制度，加强对测绘成果质量的监督管理。
测绘单位应当建立健全测绘成果的质量保证体系。
全部或者部分使用国家投资完成的测绘成果，组织实施单位还应当按规定委托具有测绘质量检验资质的机构检验。未按规定委托检验或者检验不合格的测绘成果，不得提供使用。
第三十五条 基础测绘成果和国家投资完成的其他测绘成果，用于下列事项的，应当无偿提供：
（一）用于国家机关决策、规划、行政管理和社会公益事业的；
（二）用于政府及其有关部门和军队因防灾、减灾、国防建设等公共利益的；
（三）法律、法规、规章规定需要无偿提供的其他事项。
除前三点规定无偿提供的情况外，测绘成果依法有偿使用。
基础测绘成果和国家投资完成的其他测绘成果有偿使用取得的收入，应当纳入政府专项资金管理，用于基础测绘和测绘管理，不得挪作他用。
第三十六条 测绘行政主管部门负责本行政区域内测量标志的统一管理和保护工作，并具体管理和维护国家三、四等点及本部门建立的基础控制网点测量标志。
其他部门和单位负责由其建立的测量标志的保护工作。
第三十七条 测绘行政主管部门应当定期对永久性测量标志进行普查和维修。永久性测量标志的普查、维护和保管经费列入同级财政预算。
第三十八条 永久性测量标志由建设单位或者测绘行政主管部门委托当地乡（镇）人民政府、街道办事处或者其他有关单位指定专人保管。
测量标志保管实行义务保管与发放津贴相结合的制度。委托单位应当与测量标志保管人员签订保管协议，并按规定将协议书副本抄送测绘行政主管部门。
第三十九条 建设、国土资源管理部门应当将测量标志有关信息纳入规划和土地管理信息系统，在建设工程规划和土地审批中按国家和省有关规定做好测量标志保护管理工作。
任何单位或个人都有保护永久性测量标志和正在使用的临时性测量标志的义务，不得从事危及测量标志安全及使用效能的活动。
第四十条 工程建设应当避开永久性测量标志；确实无法避开，需要拆迁或者使永久性测量标志失去使用效能的，有关单位或个人应当持下列材料向测绘行政主管部门提出申请：
（一）测量标志拆迁申请表；
（二）建设用地规划许可证；
（三）已批准的规划总平面布置图；
（四）依法应当提交的其他材料。
测绘行政主管部门应当在收到申请后20日内予以回复。对同意拆迁的，有关单位或个人按规定支付迁建费用后方可移动、拆除或覆盖永久性测量标志。涉及军用控制点的，负责审批的测绘行政主管部门应征得军队有关部门的同意。
第四十一条 测量标志按照国家规定实行有偿使用。测绘单位或者个人在使用测量标志前，应当向标志所在地的测绘行政主管部门缴纳测量标志使用费。具体办法按省有关规定执行。
第五章 地图管理
第四十二条 测绘行政主管部门负责本行政区域内的地图、地图产品和地图市场的统一监督管理工作；其他有关部门按照职责分工负责地图的出版、印刷、广告和地图产品生产销售的监督管理工作。
第四十三条 地图内容表示应当符合国家和省的有关规定。
编制地图的单位应当取得相应的测绘资质，并在核准的业务范围内编制。需发布地图广告的，应当持公开出版地图的书号证明和省测绘局签署的关于同意地图载体发布广告的证明办理。
第四十四条 公开出版地图，展示、登载未出版地图，引进地图或者地图产品、生产地图产品的，有关单位应当将试制样图或者样品送测绘行政主管部门审查，同意后报省测绘局审核。
在影视画面、图书、报刊、广告、电子出版物和互联网等载体上展示、刊登或登载本市、县（市、区）各类示意性质的专题地图的，应当事先将样图报测绘行政主管部门审核。
第四十五条 地图及地图产品生产前，生产企业应当持下列材料，向测绘行政主管部门备案：
（一）地图或地图图形审核批文；
（二）地图产品样图或样品；
（三）工商营业执照副本；
（四）依法应当提交的其他材料。
第六章 法律责任
第四十六条 违反本办法，需进行行政处罚的违法行为，依照《中华人民共和国测绘法》、《浙江省测绘管理条例》及有关行政法规、规章的规定进行处罚。
第四十七条 测绘行政主管部门工作人员违反本办法规定，有下列情形之一的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：
（一）在办理审核批准事项或者查处违法行为中，滥用职权、玩忽职守的；
（二）利用职务上的便利索取、收受他人财物或者谋取其他利益的；
（三）不依法履行监督管理职责或者监督管理不力，造成严重后果的；
（四）其他依法应当给予行政处分的行为。
有关测绘资质单位、测绘项目单位、政府有关部门有违反本办法规定行为的，尚不够刑事处罚的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。
违反本办法，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七章 附 则
第四十八条 本办法所称的测绘业务包括大地测量、测绘航空摄影、摄影测量与遥感、工程测量、地籍测绘、房产测绘、行政区域界线测绘、地理信息系统工程、地图编制、导航电子地图制作等；测绘项目是指与测绘业务相对应的各种项目，以及包含在各种建设项目、资源调查项目中，为该项目服务的测绘项目。
本办法所称的基础测绘成果是指实施基础测绘项目过程中形成，通过各种信息载体表示的图形和数据资料。
第四十九条 本办法自2009年5月1日起施行。
