关于印发嘉兴市主要污染物排污权交易办法（试行）的通知
浙江省嘉兴市人民政府
嘉兴市人民政府文件
嘉政发〔2007〕84号
关于印发嘉兴市主要污染物排污权交易办法（试行）的通知
各县（市、区）人民政府，市政府各部门、直属各单位：
《嘉兴市主要污染物排污权交易办法（试行）》已经六届市政府第4次常务会议讨论通过，现印发给你们，请遵照执行。
嘉兴市人民政府
二○○七年九月二十七日
嘉兴市主要污染物排污权交易办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为优化环境资源配置，发展和规范排污权交易市场，推进主要污染物总量减排工作，根据环境保护法律法规和《国务院关于落实科学发展观加强环境保护的决定》（国发[2005]39号）规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称的主要污染物，是指实施排放总量控制的两项主要污染物，即化学需氧量（COD）和二氧化硫（SO2）。排污权是指市场主体在正常的生产经营活动中，经许可向环境直接或间接排放主要污染物数量的权利。
第三条 本办法适用于嘉兴市行政辖区内进行化学需氧量、二氧化硫两项主要污染物排污权有偿交易的管理。
第四条 市环境保护局负责行政辖区内主要污染物排污权交易市场的指导、监督与管理，组建嘉兴市排污权储备交易中心（以下简称储备交易中心），搭建交易平台和制定交易规则，具体负责可交易削减量核查、排污权交易证的登记、发放和变更工作。
第五条 排污权交易坚持客观公正和有利于环境资源优化配置的原则，采取政府指导下的市场化运作方式。
第二章 交易主体与程序
第六条 排污权交易的市场主体为嘉兴市行政辖区内的排污权可转让方、需求方和储备交易中心。
第七条 排污权可转让方是指通过实施工程治理减排项目、结构调整减排项目和监督管理减排措施，在完成削减任务后，有多余指标可供排污权交易的市场主体。
第八条 排污权需求方是指因实施建设项目（包括新建、改建、扩建），需要获取向环境排放污染物许可权的市场主体。
第九条 储备交易中心指在市环境保护局授权和指导下从事主要污染物排污权交易的专门机构，是排污权可转让方和需求方交易的指定平台，即可转让方经储备交易中心出让排污权，需求方通过储备交易中心购买排污权。
第十条 排污权交易程序包括出让程序和申购程序。
（一）出让程序：排污权可转让方向储备交易中心提交主要污染物出让申请，储备交易中心受理后，委托环境保护行政主管部门对排污权出让方提出的申请进行审核确认，确认后，储备交易中心与出让方签订《主要污染物排污权交易出让合同》，并支付交易款项。
（二）申购程序：排污权需求方向储备交易中心提交主要污染物申购预约申请，储备交易中心进行初审，待需求方收到环境保护行政主管部门对环境影响评价报告批复文件后，储备交易中心与需求方签订《主要污染物排污权交易转让合同》、收取交易款项。环境保护行政主管部门根据《主要污染物排污权交易转让合同》和款项支付凭证发放排污权交易证。
第十一条 储备交易中心排污权的来源除通过市场化方式取得的许可量以外，还包括通过采取法律、法规及政策等综合措施取得的可交易的削减量。
第十二条 储备交易中心为市环境保护局下属独立核算单位。储备交易中心可设立各县（市）分中心。
第三章 交易资金和票据管理
第十三条 市财政安排一定启动资金，用于储备交易中心收购排污权。
第十四条 储备交易中心的资金统一纳入在银行设立的排污权交易资金专用账户。排污权交易资金收益主要用于排污权收购（补助）及环境质量改善、生态保护、环保基础设施建设。交易资金专款专用，不得挪作他用。
第十五条 储备交易中心收取排污权交易款以及交易管理费的具体办法由市环保局与财政局在另行制定的实施细则中明确。
第四章 监督管理
第十六条 环境保护行政主管部门对排污权转让的有效性进行确认。确认的方式主要指现场核查，核查方法包括监测数据法、物料衡算法等。
第十七条 环境保护行政主管部门负责排污权交易证的登记、发放和变更工作。
第十八条 环境保护行政主管部门会同物价等部门按不同行业类别、削减成本确定排污权交易出让价和排污权交易转让价。
第十九条 排污权交易必须在储备交易中心（分中心）交易平台上进行，其他场所的交易均视为无效交易（法律、法规另有规定的除外）。
第五章 其他规定
第二十条 参加排污权交易的市场主体必须具备一级法人资格（含其他组织和个体经营者），市场主体获取排污权后，不免除承担其他的法定义务，污染物排放必须达到国家有关法律法规规定。
第二十一条 市控以上重点污染企业和跨县（市）行政辖区的排污权交易，必须报市环境保护局审核同意，并在市储备交易中心进行交易。分中心的所有排污权交易应报市环境保护局备案。
第二十二条 市场主体（含新建、改建、扩建）新增的排污权必须从储备交易中心交易中获得。排污权的购入量应达到建设项目新增污染物排污量的1.2倍（含1.2倍）以上，其中化工、医药、制革、印染、造纸等重污染行业应达到新增污染物（COD）排污量的1.5倍（含1.5倍）以上。
第二十三条 市场主体新增排污权的购买优先向国家产业政策鼓励类和嘉兴市优先培育发展的主导产业倾斜。
第二十四条 无偿获取排污权的市场主体如发生关闭、破产、迁出嘉兴市行政辖区等情况，其排污权由储备交易中心收回，特殊情况可酌情补助，但补助额不得高于按出让价收购总额的50%。从储备交易中心交易获得排污权的排污者发生上述情况时，其排污权由储备交易中心按出让价收购。
第二十五条 市场主体如有可交易排污权削减量指标，应积极主动向环境保护行政主管部门提出申报，并经环境保护行政主管部门审核确认。未进行申报或在市场主体内闲置期超过2年，经环境保护行政主管部门确认后，可由储备交易中心无偿收回。
第二十六条 转让获得的排污权，闲置期（扣除项目建设期）不得超过5年。超过5年的，并经环境保护行政主管部门确认后，可由储备交易中心无偿收回。
第二十七条 下列市场主体在整治完成前不准从交易中心购买新的排污权：
（一）被列入县级以上重点污染整治区域的；
（二）被列为环保信用不良的；
（三）被实施挂牌督办的；
（四）其它法律法规规定的。
第二十八条 组织、实施排污权交易和管理的工作人员，必须严格遵守本办法规定，对滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十九条 排污权交易实行公开报告制度，按照公正、公平、公开原则及时公布有关信息，鼓励公众参与，接受社会监督。
第六章 附 则
第三十条 市环境保护局根据本《办法》制定具体的实施细则。
第三十一条 本办法由嘉兴市环境保护局负责解释。
第三十二条 本办法自2007年11月1日起实施。
关于印发《中国人民建设银行固定资产外汇贷款内部管理规程（暂行）》的通知
中国建设银行
关于印发《中国人民建设银行固定资产外汇贷款内部管理规程（暂行）》的通知
1989年7月17日，中国人民建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，经济特区分行：
为了加强固定资产外汇贷款的管理，建立科学的外汇贷款内部工作程序，总行制订了《中国人民建设银行固定资产外汇贷款内部管理规程（暂行）》，经1989年5月在成都召开的全行外汇贷款工作座谈会讨论、修改后，现印发施行。各行对在执行《规程》中存在的问题，请及时上报总行。
中国人民建设银行固定资产外汇贷款内部管理规程（暂行）
第一章 总则
第一条 综述
为了加强固定资产外汇贷款（以下简称外汇贷款）的管理，建立科学的外汇贷款内部工作程序，明确总行与开办外汇业务分行的责任与权限，提高外汇贷款业务工作水平，根据《中国人民建设银行固定资产外汇贷款暂行办法》及其它有关规定，特制定本内部管理规程。
第二条 贷款管理原则
建设银行管理外汇项目贷款，应遵循以下原则：
1、发放的各项外汇贷款必须符合国家产业政策并纳入国家、地方年度基本建设和技术改造计划；部门、地方年度利用外资计划和建设银行外汇信贷计划。
2、坚持先评估、后贷款和择优发放贷款。
3、分级负责，集体审定。
第二章 贷款的审批
第三条 贷款项目的审批权限
1、各行利用自有外汇资金和外汇存款发放的外汇贷款，其固定资产贷款额在200万美元以上（含200万美元）的项目，应严格审查，并提出评估意见报总行国际业务部审批。
2、外汇固定资产贷款额在200 万美元以下的项目，由开办外汇业务的省、自治区、直辖市和计划单列市分行自行审批。
第四条 贷款项目的条件
1、建设银行选择外汇贷款项目的基本条件是：符合国家产业政策，产品适销对路；能出口创汇，在国际市场上有竞争能力；技术、财务、经济可行；企业素质好，建设周期短、见效快、有偿还外汇贷款的能力。
2、借款单位除提出书面申请外，还应提供下列材料：
（1 ）取得中国工商行政管理机关发给的营业执照， 并同意在建设银行开立帐户。
（2 ）经有权部门批准的项目建议书和可行性研究报告， 小型技术改造项目或技术引进项目，可以技术改造方案代替可行性研究报告；基本建设项目和大中型技术改造项目，需提交已批准的初步设计（或扩初设计）和总概算。
（3 ）国内配套设备和资金落实的证明文件。
（4 ）借款单位与有关部门签订的主要原材料、水、 电汽等供应合同（或协议）副本或承诺文件。
（5 ）用出口产品创汇偿还贷款的， 要提供借款单位与外贸部门签订的《工贸协议书》，用借款单位主管部门或地方留成外汇还款的，要提供有关部门同意承担外汇的承诺文件。
（6 ）外汇管理部门确认的在贷款偿还期间企业可用外汇收入还款的证明文件。
（7 ）担保单位出具的，经银行认可的担保函， 担保单位必须是有偿付债务能力的金融机构或企业及建设银行认可的其他单位。
（8 ）中外合资企业申请外汇贷款，应提供经有权机关批准的合资企业证书、章程、合同、营业执照、外方资信证明以及由中国注册会计师出具的外商出资验资证明等有关文件。
（9 ）建设银行认为需要的其他文件和资料。
第五条 贷款项目的审批程序
1、借款单位应向建设银行各分行提出《外汇借款申请书》（附件一）。
2、分行根据借款单位的申请，对企业现状和拟建项目的全面情况以及企业提供的有关资料和数据进行核实分析，若认为项目基本可行，利用分行自有外汇资金和外汇存款发放贷款的，可正式进行评估，根据评估结果决定是否贷款。
3、利用总行外汇资金的，应填列《分行推荐外汇贷款项目情况表》（附件二），连同项目资料一并报总行。总行经审查同意后，填制《备选项目通知单》（附件三）给分行。分行接到总行通知后，应根据建设银行固定资产外汇贷款办法和评估办法，对贷款项目进行经济、技术评估，写出详细的评估报告上报总行审批。评估报告应注意对利率、汇率风险、国际市场、外汇平衡的调查评估。在分行项目评估的基础上，总行经过集体讨论和会审，对项目能否给予贷款进行决策。
第六条 总行贷款的方式
总行对具备贷款条件的项目，根据项目情况分别采取以下两种贷款方式：
1、向企业发放贷款
2、向分行发放贷款
项目所在地分行具有外汇项目贷款及管理能力。因自有外汇资金和外汇存款不足，经分行要求，总行可向分行发放贷款，由分行贷给借款单位。
第三章 借款合同及担保
第七条 合同的签订
1、总行向企发放贷款合同的签订 总行根据《外汇借款申请书》与借款单位直接签订《外汇借款合同》（附件四）。
2、总行向分行发放贷款合同的签订
总行与分行签订《外汇借款合同》（附件五），分行据此与借款单位签订借款合同。借款合同要按照总行核定的项目贷款总额和外汇项目贷款办法，外汇担保办法及合同表式签订。
第八条 贷款的担保
为确保建设银行外汇贷款资金不受损失，避免贷款风险，发放外汇贷款应要求借款单位提供符合法定条件的第三方保证人担保或借款单位以产权属己的具有外汇价值的财产设置抵押，并办理全额财产保险手续。采用担保方式时，建设银行要对担保单位的资格和担保能力进行审查，符合担保条件时，应与担保单位签订《不可撤销现汇担保书》。担保单位若用外汇额度担保，还需寻找另外一家人民币配汇担保单位，分别签订《不可撤销外汇额度担保书》和《不可撤销人民币担保书》。采用抵押方式时，借款单位应将产权属己的物资和财产设定抵押，若借款单位无法设定抵押时，也可与符合规定条件的第三方签订协议，将第三方的财产设定抵押，作为偿还贷款的保证。建设银行应与抵押担保单位签订抵押担保协议（必要时应交公证处公证），并将抵押财产的保险单、产权证书等交由建设银行保管，建设银行于借款单位按照借款合同确定的期限还本付息后退还。
第四章 贷款的发放与监督
第九条 贷款项目的指标管理
建设银行对外汇贷款项目实行指标管理。在《外汇借款合同》生效后，由信贷部门根据项目年度用款计划填制《核放贷款通知单》（附件六）。分别交会计部门及借款单位等。
第十条 贷款的开户
借款单位收到《核放贷款通知单》后，即可凭借款合同到建设银行分别办理贷款户和存款户的开立手续。
第十一条 贷款的支用
贷款的支用采取贷转存方式。借款单位应在借款合同确定的贷款额度和期限内，向开户建设银行提出年度用款计划，根据用款计划按时支用贷款。对到期未支用部分，建设银行直接将贷款从借款单位的贷款户转到存款户。若需提前用款，建设银行对其提前部分，按占用天数计收2 ‰－－5 ‰的承担费（折合美元）。承担费用借款单位以自有现汇或增加向建设银行外汇借款支付。计算承担费的公式如下：
提前支用贷款额×占用天数×承担费率
承担费＝───────────────────
360
第十二条 贷款的监督与检查
1、对贷款的使用进行监督
借款单位经过批准的进口物资清单和向国外订货的合同副本要送建设银行备查。建设银行在借款单位用款时，应认真审查开证申请书是否与进口物资清单及订货合同规定的品种、数量相符。对不符合借款合同和订货合同规定用途的，建设银行有权拒付。各行应建立内部监督审核制度，防止贷款资金不合理支用。
2、建设银行应参与项目的对外谈判，了解有关情况。
3、对工程进度进行检查监督
建设银行要督促借款单位按期报送项目进展的有关资料，并深入借款单位检查了解贷款使用和项目建设等情况。主要掌握以下问题：
（1）进口设备和国内配套设备是否按计划和订货合同的规定及时到货和安装。
（2）土建工程是否按计划施工并完成，工程质量是否符合要求，有无计划外工程。
（3）工程进度与用款进度是否相适应，有无挪用贷款的情况。
（4）工程管理和财务管理制度是否健全，有无违反财经纪律的情况。
（5）生产准备工作是否已及时进行，为生产准备的技术人员和工人是否及时招收并进行培训。
对检查中发现的问题，要督促借款单位改进并及时向总行及有关部门反映。
第五章 贷款的回收
第十三条 到期贷款的回收
建设银行应督促借款单位按照借款合同规定的还款期限归还贷款。在每笔贷款到期的前2个月向借款单位发出《归还到期贷款通知单》（附件七），并深入企业检查还款资金的落实情况，严格按合同规定的还款期限和金额收回贷款。
第十四条 利息的计收
建设银行外汇项目贷款利率根据中国人民银行有关规定和本行资金筹集成本及同业水平确定，分别按3 个月和6 个月进行浮动。借款单位可随意选择浮动期限。建设银行应随时掌握外汇贷款利率的变化情况，准确确定项目贷款利率。
第十五条 逾期贷款的处理
借款单位不能按还款计划归还到期贷款，建设银行应在贷款到期之日向借款单位发出《催收逾期贷款通知书》（附件八），督促其在2个月内全部偿清贷款本息。这期间对于逾期贷款部分按借款合同的规定，加收30％的罚息。若借款单位在2个月内仍不能归还到期贷款，建设银行应书面通知担保单位。担保方在接到建设银行通知后，应按不可撤销担保书的规定，14天内代为偿还借款方所欠借款本息和费用。
第十六条 到期贷款的展期
贷款项目在执行借款合同过程中，如因不可抗力的自然灾害和国家重大经济政策调整等原因而影响按期还款的，借款单位可向建设银行申请贷款展期。建设银行按原审批权限审核批准展期后，即可与借款单位签订补充借款合同或对原借款合同中“借款期限”和“还本付息计划”做书面变更。补充借款合同应抄送原合同分送单位。还款期变更后，该项目贷款即按新的贷款期限套用相应的利率计息。贷款项目只允许展期一次，且展期不超过一年。贷款展期的审批应从严掌握，审批权限不得下放。
第十七条 贷款总额的调整
外汇贷款项目由于各种原因需增加用汇总额时，经建设银行审查确属合理需要，在外汇资金允许的条件下可以办理追加贷款手续。但如果属于对原设计方案进行调整和其它重大因素影响超过概算的，需经原审批部门审查批准，建设银行才能考虑是否追加贷款。
第六章 综合管理
第十八条 外汇信贷计划管理
按国家外汇管理局要求，外汇指定银行应于每年11月底以前拟定下一年外汇信贷计划，按隶属关系报外汇管理部门审核。各分行应在报当地外汇管理部门审核之前，将下年度外汇信贷计划上报总行，并附必要的说明。在说明中应按贷款项目审批权限，对项目的用款计划按用款额，用款时间进行汇总，明确可用自有外汇资金解决部分、请总行支持解决部分或通过其他渠道解决部分。总行根据分行上报信贷计划建议数和项目年度用款计划，制定总行外汇信贷计划和据以安排下年外汇资金。
第十九条 建立健全贷款项目的情况报告制度
为了了解掌握和考核贷款项目情况，便于分析原因，加强管理，各分行应按时向总行报送《中国人民建设银行外汇贷款月报表》和《中国人民建设银行外汇贷款执行情况季报表》（具体要求将另行规定）。
总行向企业贷款项目和总行向分行贷款项目，项目所在地分行应建立项目专户报告制度，并于每季终了20日内上报总行国际业务部。专户报告的主要内容应包括：
（1）贷款资金支用情况，与工程进度是否相适应。
（2）项目建设情况，能否按期建成。
（3）产品销售创汇情况，能否达到预期经济效益。
（4）偿还银行贷款本息是否按计划完成。
（5）分行管理项目的作法、体会等。
第二十条 贷款的总结
1、贷款项目竣工后，建设银行要参与项目的竣工验收工作，并对企业编制的竣工验收报告和竣工决算与可行性研究报告、设计任务书、项目评估报告进行核对，考核投资效果，总结管理经验。
2、贷款项目借款全部还清后，总行向企业贷款或向分行贷款项目，项目所在地分行应根据贷款项目投产后的生产经营和还本付息情况，将贷款项目评估报告的各项参数与实际经济效益进行对比，分析贷款效果，写出贷款项目后评估报告报总行，作为考核和检查外汇贷款工作质量的依据。
第二十一条 建立健全贷款项目档案
建设银行应对每个已批准的贷款项目建立贷款项目档案,编制《档案资料目录》(附件十一).及时记录项目的执行情况,用还款情况,完整地积累资料,以实现项目管理规范化。
第七章 责 任
第二十二条 贷款风险责任
各分行必须按本规程第五条的审批程序推荐外汇贷款项目。总行直接向企业贷款的，总行负责贷款的支用、管理和回收，并承担贷款风险。分行应协助总行加强项目管理，定期向总行报送项目专户报告，及时反映项目建设、生产经营、产品销售等过程中的问题。
总行贷款给分行，由分行转贷给企业的，分行负责贷款的发放、管理和回收，并承担贷款风险。总行有根据分行用款计划，组织、划拨转贷资金的责任。
第二十三条 贷款项目审查责任
各分行上报200万美元以上，用自有外汇资金和外汇存款发放贷款由总行审查的项目，总行主要从宏观上审查贷款项目是否符合国家产业政策及贷款的基本条件是否具备。总行在接到分行报审项目的15个工作日内给予明确答复，如超过规定期限，分行可视同总行同意贷款。项目基础资料是否真实，财务、经济、技术是否可行，经济效益测算是否准确，由分行负责把握。项目建设过程中，分行应负责全面管理，需要总行协调解决的问题应及时上报，总行有责任帮助解决。分行在项目管理、贷款回收过程中，应承担贷款风险。
第八章 附 则
第二十四条 本管理规程自1989年8 月11日起试行。
第二十五条 各分行可根据当地实际情况，制定相应的实施细则，并报总行备案。
第二十六条 本管理规程由总行国际业务部负责解释。
附件一:外汇借款申请书
致:中国人民建设银行: 编号
我单位因 需要外汇资金,谨向你行申请外汇贷款.
申请单位(公章)
┌──┬────┬───┬────┬─┬────┬─────┬────┬────┬──┬───┐
│ │企业性质│ │固定资产│ │固定资产│ │自有流动│ │职工│ │
│ 基 │ │ │原 值│ │净 值│ │资 金│ │人数│ │
│ 本 ├────┴───┼────┴─┼────┴─────┴────┴────┴──┴───┤
│ 情 │现有主要产品名称│现有生产能力│ 上年实际完成情况 │
│ 况 ├────────┼──────┼──┬──┬──┬──┬───┬───┬────┬──┤
│ │ │ │产量│产值│利润│税金│出口量│出口值│出口创汇│折旧│
│ │ │ ├──┼──┼──┼──┼───┼───┼────┼──┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────┴──────┼──┴──┴──┴──┼───┴───┴────┴──┤
│ 申 │申请贷款外币种类和金额 │ 贷 款 期 限 │ 配套人民币落实情况 │
│ 请 ├───────────────┼───────────┼───────────────┤
│ 贷 ├───────┬──┬──┬─┴┬──────────┴─┬───┬───┬─────┤
│ 款 │ 进口物资名称│单位│数量│金额│国内配套设备.物资购置 │单位 │ 数量│ 金额 │
│ 金 ├───────┼──┼──┼──┼────────────┼───┼───┼─────┤
│ 额 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ 和 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ 用 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ 途 │ │ │ │ │ │ │ │ │
└──┴───────┴──┴──┴──┴────────────┴───┴───┴─────┘
┌──┬───────┬─────┬─────┬────┬────┬──────────┐
│贷 │ 新增产品名称 │ 新增产量 │ 新增产值 │新增利润│新增税金│ 出口方式和收汇 │
│款 ├───────┼──┬──┼──┬──┼────┼────┼──┬──┬──┬─┤
│经 │ │内销│外销│内销├外销│ │ │外贸│外贸│企业│合│
│ 济│ ├──┴──┴──┴──┤ │ │经销│代销│自销│ │
│ 效│ │ │ │ ├──┼──┼──┤计│
│ 益│ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───────┴───┬───────┴─┬──┴────┴┬─┴──┴──┴─┤
│ │ 国内配套落实情况 │ 偿还贷款资金来源 │权部门批准情况 │ 担保单位名称 │
│国面├───────────┼─────────┼────────┼─────────┤
│内落│ │ │ │ │
│有实│ │ │ │ │
│关情│ │ │ │ │
│方况│ │ │ │ │
│面 │ │ │ │ │
├──┼───────────┴───────┬─┴────────┴─────────┤
│审建│ 项目经办处(科)意见 │ 国际业务部领导意见 │
│批设├─────────┬─────────┼────────────────────┤
│情银│ 经 办 人 │ 处(科)领导 │ │
│况行├─────────┼─────────┤ │
│由填│ │ │ │
│ 写│ │ │ │
└──┴─────────┴─────────┴────────────────────┘
附件二：分行推荐外汇贷款项目情况表
推荐行: 填报日期 年 月 日 单位:万美元.万元
───────┬────┬────┬─────────────
│ │现有固定│ 上年经济效益
建 设 单 位 │所有制 │ ├───┬───┬─────
│ │资产净值│ 产 值│利 税│ 创 汇
───────┼────┼────┼───┼───┼─────
│ │ │ │ │
───────┼────┼────┴───┼───┴─────
│ │项目建议书批准单│项目可行性研究报告
项目名称 │主管部门│ 位及文号 │ 批准单位及文号
───────┼────┼────────┼─────────
│ │ │
─────┬─┴────┼────────┼─────────
新增主要 │新增生产能 │ 主要建设内容 │ 计划工期
产品及规格│力及销售方向│ │
─────┴──────┼────────┴─────────
│
─────────┬──┴──────────────────
项目总投资 │ 资 金 来 源
──┬──┬───┼─────┬───────────────
│ │ │ 申请建行 │ 人 民 币
合计│外币│人民币│ 外汇贷款 ├──┬──────┬─────
│ │ │ │建贷│其他银行贷款│企业自筹
──┼──┼───┼─────┼──┼──────┼─────
│ │ │ │ │ │
──┴──┴───┴─────┴──┴──────┴─────
新 增 效 益
────────┬──────┬──────┬────────
新增产值 │ 新增利润 │ 新增税收 │ 新增创汇
────────┼──────┼──────┼────────
│ │ │
────────┴─┬────┴────┬─┴────────
预 计 贷 款 期 │ │
──┬───┬───┤ 拟担保单位 │ 备 注
合计│建设期│还款期│ │
──┼───┼───┼─────────┼──────────
│ │ │ │
──┴───┴───┴─────────┴──────────
附件三：备选项目通知单
编号
建设银行 分行：
你行 月 日填报《分行推荐外汇贷款项目情况表》
所列 项目，申请总行外汇贷款 万美元。经审查，认为项目基本可行，同意列作备选。
请你行抓紧对该项目进行评估，及时将评估结果书面报送总行。
建设银行总行国际业务部项目处
一九 年 月 日
处长签章： 科长签章
附件四：
编号：
外汇借款合同及附表
借款单位：
年 月 日
中国人民建设银行总行制
外汇借款合同
借款方： （简称甲方）
贷款方： 中国人民建设银行 （简称乙方）
根据 号文件批准的 项目，所需资金经甲方申请，乙方审查同意发放外汇贷款。双方同意遵照《中华人民共和国经济合同法》和国务院颁发的《借款合同条例》的规定签订本合同，并共同遵守。
第一条 借款金额：外汇贷款 万美元。
第二条 借款用途：外汇贷款用于
第三条 借款期限： 年 月 日至 年 月 日。外汇贷款自第一笔用汇之日起，在 个月之内分期还清全部贷款本息。
第四条 借款利率：外汇贷款年利率为 ％，按 个月浮动。乙方每三个月计收一次利息，计息日为每季最后一个月的二十日，第一次提款日到第一次计息日不足一浮动期限的也要浮动利率，此后利率浮动日即为某一计息日。如甲方不能按期付息，则转入贷款本金计收复利。
第五条 借款支用：甲方根据用款计划支用贷款，对到期未支用部分，乙方直接将贷款从甲方的贷款户转到存款户。
第六条 借款偿还：甲方保证在本合同规定的借款期限内按还款计划以所借同种外币偿还借款本息（若以其它可自由兑换的外币偿还，按还款日的外汇买卖牌价折算成所借外币偿还）。还款计划如下：
从 年 月 日开始还款，共分 次还清。
第七条 还款担保：本合同项下的借款本息由 作为甲方的担保人， 并由担保人按乙方的要求向乙方出具担保函。一旦甲方不能按期偿还贷款本息，由担保单位承担归还本金、利息和费用的责任。
第八条 违约责任
1、甲方不按用款计划用款，其提前支用部分须向乙方支付 ‰的承担费。乙方因本身责任不按用款计划提供贷款须向甲方支付 ‰的违约金。
2、甲方如不按合同规定使用贷款，乙方有权停止或收回全部或部分贷款，挪用贷款部分在原贷款利率的基础上加收100％的罚息。
3、如因不可抗力的原因，甲方不能在贷款期限终止日全部还清本息，应在到期日三十天前向乙方提出展期申请。经乙方同意，双方共同修改合同的原借款期限，并重新确定相应的贷款利率。甲方未经乙方同意不按期归还的贷款，乙方有权从甲方在任何银行开立的帐户内扣收，并从过期之日起，对逾期贷款部分按借款利率加收30％的利息。
第九条 其它规定
1、发生下列情况之一时，乙方有权停止发放贷款并立即或限期收回已发放的贷款。
（1）甲方向乙方提供的情况、报表和各项资料不真实；
（2）甲方与第三者发生诉讼，经法院判决败诉，偿付赔偿金后，无力向乙方偿付贷款本息；
（3）甲方的资产总额不足抵偿其负债总额；
（4）甲方的保证人违反或失去保证书中规定的条件。
2、甲方在还清贷款前，经营中的资金往来，除乙方同意者外，均须通过在乙方开立的帐户办理，不得擅自将资金转移到其他银行或者金融机构。
3、乙方有权检查、监督贷款的使用情况。甲方应向乙方提供有关报表和资料。
4、甲方或乙方任何一方要求变更合同或本合同中的某一项条款，须在事前以书面形式通知对方，在双方达成协议前，本合同中的各项条款仍然有效。
5、甲方提供的借款申请书、不可撤销担保书、工贸合同（或协议）、用款和还款计划及与合同有关的其它书面材料，均作为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。
6、本合同一式 份，经借贷双方有权签字人签字并盖章后生效。
贷款方： （公章) 借款方：（公章）
签字人： （签章） 签字人：（签章）
年 月 日签订于（地点）
附一：外汇借款用款计划表
借款合同编号
借款单位:(公章) 币种: 金额单位:
─────┬────┬────┬────┬────
│一九 年│一九 年│一九 年│一九 年
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│ 一月 │ │ │ │
一│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 二月 │ │ │ │
季│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 三月 │ │ │ │
度│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │
─┼───┼────┼────┼────┼────
│ 四月 │ │ │ │
二│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 五月 │ │ │ │
季│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 六月 │ │ │ │
度│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │
─┼───┼────┼────┼────┼────
│ 七月 │ │ │ │
三│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 八月 │ │ │ │
季│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 九月 │ │ │ │
度│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │
─┼───┼────┼────┼────┼────
│ 十月 │ │ │ │
四│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│十一月│ │ │ │
季│ 日│ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│十二月│ │ │ │
度│ 日│ │ │ │
─┼───┼────┼────┼────┼────
│合 计│ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 合 计│ │ │ │
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附二：外汇借款还本付息计划表
借款合同编号:
借款单位:(公章) 币种 金额单位:
───────┬────┬────┬────┬────┬────
│一九 年│一九 年│一九 年│一九 年│一九 年
───┬───┼────┼────┼────┼────┼────
一季度│ 本金 │ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 利息 │ │ │ │ │
月 日├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │ │
───┼───┼────┼────┼────┼────┼────
二季度│ 本金 │ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 利息 │ │ │ │ │
月 日├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │ │
───┼───┼────┼────┼────┼────┼────
三季度│ 本金 │ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 利息 │ │ │ │ │
月 日├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │ │
───┼───┼────┼────┼────┼────┼────
四季度│ 本金 │ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 利息 │ │ │ │ │
月 日├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │ │
───┼───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 总计 │ │ │ │ │
───┴───┼────┼────┼────┼────┼────
还汇来源 │ │ │ │ │
───────┼────┼────┼────┼────┼────
1.出口产品创汇│ │ │ │ │
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2.企业留成外汇│ │ │ │ │
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3.主管部门留成│ │ │ │ │
外汇 │ │ │ │ │
───────┼────┼────┼────┼────┼────
4.地方留成外汇│ │ │ │ │
───────┼────┼────┼────┼────┼────
5.其它 │ │ │ │ │
───────┴────┴────┴────┴────┴────
附三：不可撤销现汇担保书
中国人民建设银行：
根据 公司 号文的申请，贵行同意向其提
供外汇贷款（大写） 美元，本保证人愿意为该项贷款担保。特此开立本
保证书，向贵行担保下列各项：
一、本保证书为无条件不可撤销的保证书，担保金为 元整（大写），
以及贷款项下所发生的借款利息和费用。
二、本保证书保证归还借款方在 字第 号借款合同项下不按期
偿还的全部或部分到期借款本息，并同意在接到贵行书面通知后十四天内代为偿还
借款方所欠借款本息和费用。如我单位不能履行上述担保责任时，接受你行委托我
单位开户行从我单位帐户中扣收全部借款本息和费用。
三、本保证书在贵行同意借款方延期还款时继续有效。
四、本保证书是一种连续担保和赔偿的保证，不受借款方接受上级单位任何
指令和借款方与任何单位签订的任何协议、文件的影响，也不因借款方是否破产、
无力清偿借款、丧失企业资格、更改组织章程以及关、停、并、转等各种变化而有
任何改变。
五、本保证人是经上级主管部门批准成立、工商行政管理部门发给营业执照
的法人，并有足够偿还借款的财产作保证，保证履行本保证书规定的义务。
六、本保证书自签发之日起生效，至还清借款方所欠的全部借款本息和费用
时自动失效。
保证人：（公章） 法定代表人（签章）
保证人地址：
保证人开户银行及帐号：
年 月 日
附四：不可撤销外汇额度担保书
中国人民建设银行：
根据 公司 号文的申请，贵行同意向其提供外汇贷款（大写） 美元，本保证人愿意为该项贷款担保。特此开立本保证书，向贵行担保下列各项：
一、本保证书为无条件不可撤销的保证书，担保金为履行担保时与 万美元贷款本金以及利息和费用等量的外汇额度。
二、本保证书保证归还借款方在 字第 号借款合同项下不按期偿还的全部或部分到期借款本息，并同意在接到贵行书面通知后十四天内代为偿还借款方所欠借款本息和费用额度。如我单位不能履行上述担保责任时，接受你行委托我单位开户行从我单位帐户中扣收全部贷款本息和费用额度。
三、本保证书在贵行同意借款方延期还款时继续有效。
四、本保证书是一种连续担保和赔偿的保证，不受借款方接受上级单位任何指令和借款方与任何单位签订的任何协议、文件的影响,也不因借款方是否破产、无力清偿借款、丧失企业资格、更改组织章程以及关、停、并、转等各种变化而有任何改变。
五、本保证人是经上级主管部门批准成立、工商行政管理部门发给营业执照的法人，并有足够偿还借款的财产作保证，保证履行本保证书规定的义务。
六、本保证书自签发之日起生效，至还清借款方所欠的全部借款本息和费用时自动失效。
保证人：（公章） 法定代表人：（签章）
保证人地址：
保证人开户银行及帐号：
年 月 日
附五：不可撤销人民币担保书
中国人民建设银行：
根据 公司 号文的申请，贵行同意向其提供外汇贷款（大
写） 万美元，本保证人愿意为该项贷款担保。特此开立本保证书，向
贵行提保下列各项：
一、本保证书为无条件不可撤销的保证书，担保金为履行担保时与 万美元贷款本金以及利息和费用等值的人民币。
二、本保证书保证归还借款方在 字第 号借款合同项下不按期偿还的全部或部分到期借款本息和费用，并同意在接到贵行书面通知后十四天内代为偿还借款方所欠借款本息。如我单位不能履行上述担保责任时，接受你行委托我单位开户行从我单位帐户中扣收全部贷款本息和费用。
三、本保证书在贵行同意借款方延期还款时继续有效。
四、本保证书是一种连续担保和赔偿的保证，不受借款方接受上级单位任何指令和借款方与任何单位签订的任何协议、文件的影响，也不因借款方是否破产、无力清偿借款、丧失企业资格、更改组织章程以及关、停、并、转等各种变化而有任何改变。
五、本保证人是由上级主管部门批准成立、工商行政管理部门发给营业执照的法人，并有足够偿还借款的财产作保证，保证履行本保证书规定的义务。
六、本保证书自签发之日起生效，至还清借款方所欠的全部借款本息和费用时自动失效。
保证人：（公章） 法定代表人：（签章）
保证人地址：
保证人开户银行及帐号：
年 月 日
附六：外汇贷款工贸协议书
工方： （以下简称甲方）
贸方： （以下简称乙方）
甲方为进一步提高出口产品质量,扩大生产能力，为国家多创外汇， 需引进 设备，增加产品的出口竞争能力。为此， 拟向中国人民建设银行申请外汇贷款 万美元。经同乙方磋商，达成工贸协议如下：
一、甲方引进项目总投资 万元，其中用汇 万美元，人民币 万元，引进项目的可行性研究报告，由审批机关签章后提供给乙方。该项目建成后预计年增产量 ，产值 ，创汇 。
二、本项目需用汇 万美元，由甲方向中国人民建设银行申请外汇贷款，乙方在甲方 年出口创汇的基础上，以甲方新增出口创汇部分归还外汇贷款本息， 年内还清。
三、甲方在还汇期间每年需按质、按量、按时向乙方提供出口产品 吨（件、套），乙方保证及时收购，并同时向甲方出具还汇凭证。甲方在还汇期间，新增创汇部分全部还汇，不计留成。
四、乙方应及时向甲方提供国际市场信息，保证产品适销对路。
五、本协议未尽事宜，由协议双方征得有关部门同意后修改或补充。
六、本协议一式 份，由协议单位签字签章后生效,并报有关部门备案。
七、本协议经双方签订后即具有法律效力，双方必须严格执行，不得违反。
甲方（公章） 乙方（公章）
法定代表（盖章） 法定代表（盖章）
年 月 日
附件五：外汇借款合同
借款方：中国人民建设银行 分行（简称甲方）
贷款方：中国人民建设银行总行 （简称乙方）
甲方根据 文拟向 企业 项目提供外汇贷款。因外汇资金不足，特向乙方申请贷款用于转贷企业。乙方审查同意向甲方发放外汇贷款。双方同意遵照《中华人民共和国经济合同法》和国务院颁
发的《借款合同条例》的规定签订本合同，并共同遵照以下条款。
一、乙方同意向甲方发放外汇贷款 万美元（大写）用于转贷 企业 项目。
二、借款期限自 年 月 日至 年 月 日止。 贷款年利率为 ％按 个月浮动，每三个月计收一次利息。计息日为每季最后一个月的二十日，第一次提款日到第一次计息日不足一浮动期限的也要浮动利率，以后利率浮动日即为某一计息日。如甲方不能按期付息，则将贷款利息转入贷款本金计收复息。
三、借款支用：甲方根据用款计划支用贷款，对到期未支用部分，乙方直接将贷款从甲方的贷款户转到存款户。甲方保证按合同规定借款期限，以同种外币偿还贷款本息。从第一笔用汇后第 个月开始还款，共分 次还清。
四、甲方应按合同规定使用贷款，如有违反，乙方有权停止或提前收回部分贷款，挪用部分在原定贷款利率的基础上加收100％的罚息。逾期贷款部分按借款利率加收30％的利息。
五、甲方保证加强对贷款项目的管理，并每季度书面向乙方报告项目情况及有关资料，乙方有权检查监督贷款的使用情况。
六、甲方与企业签署的转贷合同以及企业向甲方提供的借款申请书、工贸合同（或协议），甲方和企业的用款、还款计划和与合同有关的其它书面材料均作为本合同的组成部分。
附一：外汇借款用款计划表
借款合同编号
借款单位:(公章) 币种: 金额单位:
─────┬────┬────┬────┬────
│一九 年│一九 年│一九 年│一九 年
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│ 一月 │ │ │ │
一│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 二月 │ │ │ │
季│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 三月 │ │ │ │
度│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │
─┼───┼────┼────┼────┼────
│ 四月 │ │ │ │
二│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 五月 │ │ │ │
季│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 六月 │ │ │ │
度│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │
─┼───┼────┼────┼────┼────
│ 七月 │ │ │ │
三│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 八月 │ │ │ │
季│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 九月 │ │ │ │
度│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │
─┼───┼────┼────┼────┼────
│ 十月 │ │ │ │
四│ 日 │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│十一月│ │ │ │
季│ 日│ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│十二月│ │ │ │
度│ 日│ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│合 计│ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────
│合 计│ │ │ │
─┴───┴────┴────┴────┴────
附二：外汇借款还本付息计划表
借款合同编号:
借款单位:(公章) 币种 金额单位:
───────┬────┬────┬────┬────┬────
│一九 年│一九 年│一九 年│一九 年│一九 年
───┬───┼────┼────┼────┼────┼────
一季度│ 本金 │ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 利息 │ │ │ │ │
月 日├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │ │
───┼───┼────┼────┼────┼────┼────
二季度│ 本金 │ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 利息 │ │ │ │ │
月 日├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │ │
───┼───┼────┼────┼────┼────┼────
三季度│ 本金 │ │ │ │ │
├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 利息 │ │ │ │ │
月 日├───┼────┼────┼────┼────┼────
│ 合计 │ │ │ │ │
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